Gestión de patrimonio

Individuos con gran concentración de acciones en una determinada compañía pueden tener serias inquietudes debido a la falta de diversificación, y verse sobrecargados con el riesgo y volatilidad de dichas inversiones. Con el fin de reducir esta exposición, Ramirez & Co puede ofrecerle una diversa gama de alternativas para la administración de la posición, empleando estrategias de diversificación y cobertura que le ofrezcan una mayor liquidez, protección contra el riesgo de tendencias bajistas en el precio y retardar las consecuencias fiscales de las acciones de bajo de costo.

Estrategias de monetización y cobertura:

Venta de acciones restringidas: Siguiendo la Regla 144 de la SEC (Securities & Exchange Comision o Comisión de valores y bolsa), una venta de acciones restringidas tiene lugar cuando el interés se centra en la liquidez y no en mantener una determinada posición. Esta solución proporciona dinero en efectivo para su diversificación o para cualquier otra necesidad financiera.

Compra de una opción de venta: se emplea para limitar el riesgo de tendencias bajistas en el precio de las acciones del capital subyacente.

Subscripción de una opción de compra: se emplea para elevar el rendimiento del capital subyacente.

Opción de prima cero : se emplea para cubrir el riesgo del precio del capital subyacente mediante la compra de una opción de venta y la venta de una opción de compra contra la posición. A su vencimiento, el inversionista está protegido de la depreciación por debajo del precio de ejercicio de la opción de venta y participa en la apreciación del valor hasta el precio de ejercicio de la opción de compra.

Futuro variable pagado por anticipado: Permite al inversionista obtener un precio de venta mínimo por acción (normalmente equivalente al 80% a 90% del precio actual de la acción) como prepago por su venta a futuro sin desencadenar un evento gravable hasta su vencimiento.

Nota: Las opciones no son instrumentos idóneos para todos los inversionistas debido al riesgo especial asociado a ciertas estrategias que pueden dejar desprotegido al inversionista frente a pérdidas potencialmente significativas. Por lo tanto, antes de aplicar cualquier estrategia de cobertura de riesgo mediante opciones, se requiere que usted lea el folleto denominado "Características y Riegos de las Opciones Estandarizadas" el cual se encuentra a su disposición en Samuel A. Ramirez & Co, Inc.